Haz una buena Planificación Fiscal de la Jubilación
Única clase
Única sesión
José Ontana Rodriguez
En este curso de educación financiera aprenderás a aplicar la apropiada gestión financiera para tomar decisiones asertivas frente al manejo de sus recursos económicos.
Este curso está estructurado de la siguiente forma:
Semana 1: PLANIFICACIÓN FISCAL
Veremos:
¿Cómo planificar tus impuestos?
Claves para planificar y ahorrar en la declaración de la Renta del IRPF
¿Conoce cómo afectan los impuestos a tus productos bancarios?
Se tratará de forma útil aquellos conceptos a tener en cuenta a la hora de obtener la mejor Fiscalidad posible para nuestro dinero. Las Claves para planificar y ahorrar en tu declaración de IRPF, son: RENTAS EXENTAS RELATIVAS A LA VIVIENDA HABITUAL U OTROS ELEMENTOS PATRIMONIALES y OTRAS RENTAS EXENTAS. Además de explicar en qué consiste cada una de las rentas exentas, se indicarán aquellas que sean de aplicación a los contribuyentes mayores de 65 años y aquellas que sean de aplicación para los contribuyentes menores de 65 años.
Semana 2: JUBILACIÓN
Veremos:
¿Cómo preparar mi Jubilación?
¿Cuánto dinero necesitaré después de la Jubilación?
¿Cuál será mi pensión?
La jubilación supone un cambio en la vida de una persona. Seguramente durante nuestra vida laboral nos hayamos planteado todo lo que nos gustaría hacer cuando comencemos nuestra jubilación. Para la pregunta que nos solemos hacer antes de la jubilación: ¿Cuánto dinero necesitaré después de jubilarme? Analizaremos que elementos deberemos tener en cuenta para planificar lo mejor posible nuestro ahorro futuro. Con respecto a ¿cuál será mi pensión?, la pensión a percibir será la pensión pública que, en su caso, corresponda, junto con las prestaciones complementarias a este sistema. Explicaré los sistemas de cálculo orientativos para establecer cuál sería nuestra pensión en función de nuestra situación personal, como años cotizados, cuantía cotizada, edad de jubilación, fecha de jubilación, etc.
Semana 3: INVERSIÓN
Veremos:
¿Qué es Invertir?
Ahorro vs Inversión
¿Cómo tomar decisiones de Inversión?
¿En qué Productos Invertir?
Invertir implica comprometer parte de nuestros ahorros con la esperanza, pero sin la certeza, de obtener a cambio una rentabilidad. Se debe tener en cuenta que sólo se debe invertir el excedente de ahorro. Invertir implica riesgo. Invertir debe ser una decisión meditada. Analizaremos que Invertir NO es un juego, la importancia de elegir bien y valorar muy detalladamente el Binomio riesgo-rentabilidad. Todos los productos de inversión se rigen por el binomio rentabilidad/riesgo. Hay que conocer bien las características de cada producto antes de tomar una decisión y en este curso daremos algunas ideas para conocerlas. Nunca se debe invertir en un producto que no se comprende su funcionamiento. Analizaremos los siguientes productos de inversión: productos de renta fija, de renta variable y fondos de inversión. También existe otro tipo de productos como los híbridos, estructurados y derivados.
Semana 4: SEGUROS
Veremos:
¿Cómo proteger a tu familia y tu patrimonio?
¿Qué es un Seguro?
Los Seguros son contratos mediante el cual el asegurador se compromete, en caso de que se produzca el hecho previsto en el contrato, a indemnizar el daño producido o a satisfacer un capital, renta u otra prestación acordada. Los seguros se clasifican en seguros de personas, y
seguros contra daños y patrimoniales. Explicaré qué son los SEGUROS DE PERSONAS. Y detallaré algunos de ellos como: de vida, de accidentes, de enfermedad, de asistencia sanitaria, de decesos, etc. Y también analizaré los SEGUROS CONTRA DAÑOS Y PATRIMONIALES. Detallaré algunos de ellos, como los: Seguros de hogar, Seguros de responsabilidad civil, Seguros de vehículos, Seguros vinculados a préstamos hipotecarios y Seguros de protección de pagos o de amortización de préstamos.
José Ontana Rodriguez
Ver perfil del profesor
Normas
Cómo interactuar con otros alumnos durante la clase
Algunos recordatorios de las normas de clase para que todos podamos tener una sesión agradable y productiva juntos:
- Sé puntual: te recomendamo que te conectes 5 minutos antes a la clase para que el profesor pueda aceptarte a la clase, y que esta comience puntual.
- Encuentra un lugar tranquilo para asistir a la clase, y con una buena conexión a internet.